【投資與人生#26 】愛麗絲的景氣燈號實戰紀錄-紀律與獲利的比較 | 又上講師:建國 | 2025.1.15

影片段落

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   愛麗絲的景氣燈號紀錄

   種子講師建國介紹高雄 101 投資課學員愛麗絲。她在 2022 年學習景氣燈號法，之後加入學習社群並實際紀錄自己的操作。影片要比較她的紀律與獲利，讓觀眾看見投資方法落地後的差異。

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   • ?景氣燈號法實際操作起來是什麼樣子？
   • ?一般上班族可以怎麼留下自己的投資紀錄？
   • ?學會一套方法後，真的能照著執行嗎？
3. ▶ 播放 0:49 故事

   她如何借款買進0050？

   愛麗絲在 2022 年 11 月上課後，加入討論區並以理財型房貸借出約 100 萬元。她把這筆資金投入 0050，開始把景氣燈號的觀念用在真實投資。這個案例也帶出資金來源與還款壓力對投資決策的影響。

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   • ?我有房貸或借款，適合拿錢投資嗎？
   • ?投資前為什麼要先想清楚資金是自己的還是借來的？
   • ?用理財型房貸投資會多承擔哪些壓力？
4. ▶ 播放 2:01 故事

   藍燈時怎麼分批買進？

   愛麗絲在 2022 年 12 月 27、28 日看到藍燈後，先買進 0050 約 600 股，再用十個月分批買零股。她越早期投入越多，等景氣燈號轉綠後就停止加碼。她的做法和課程公式不完全相同，也錯過了 2023 年 9、10 月黃藍燈時的加碼機會。

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   • ?看到藍燈時，我應該一次買進還是分批買？
   • ?景氣燈號轉綠後還要繼續加碼嗎？
   • ?錯過黃藍燈的買點，之後還能怎麼處理？
5. ▶ 播放 3:50 觀念

   四種買法的結果比較

   老師把書中的 A、B、C、D 四種分批買進方式拿來比較。藍燈買五次的平均成本約 114.8，買十次約 119.7；黃藍燈買五次平均約 107.73，買十次約 114.3。愛麗絲的平均成本約 122.69、持有 8474 股，結果接近藍燈十次進場的 B 方法。

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   • ?分五次和分十次買進，成本差異會很大嗎？
   • ?景氣燈號不同階段進場，哪個結果比較好？
   • ?投資方法的比較應該看平均成本還是持有股數？
6. ▶ 播放 6:04 故事

   黃紅燈後如何分批賣出？

   2024 年 5 月 27 日景氣燈號公布黃紅燈後，愛麗絲隔日以約 173.05 賣出部分持股。她在 6 月底與 7 月 8 日再次賣出，後一次價格約 196.2；7 月底轉紅時，因價格跌回 180 元以下而沒有全部賣出。這段呈現她實際停利時的判斷與猶豫。

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   • ?景氣燈號變黃紅燈時，要怎麼分批停利？
   • ?價格回跌後還沒賣完，應該繼續等嗎？
   • ?投資人為什麼常常知道該賣，卻又下不了決心？
7. ▶ 播放 7:33 故事

   大跌時的後悔與猶豫

   2024 年 8 月初台股連續大跌，0050 從約 180 元跌到 158.4 元。愛麗絲因為先前沒有依規則賣完，開始承受後悔與等待的壓力。她的經驗說明，沒有事先寫好的退出規則，市場快速下跌時更容易被情緒牽著走。

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   • ?市場突然大跌時，我該照原本計畫還是先停損？
   • ?投資沒有賣完，如何面對一直後悔的情緒？
   • ?為什麼事前規畫好的策略，遇到下跌就很難執行？
8. ▶ 播放 8:40 觀念

   多賺一點值得嗎？

   老師以一致的分批賣出規則試算，5、6、7 月各賣出約 2825、2825、2824 股，平均價格約 181 元，總金額約 153 萬元。愛麗絲的作法平均約 178 元、總金額約 153.5 萬元，只多出不到 1300 元。老師指出，這點差額卻伴隨更多不規則操作、情緒波動與時間成本。

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   • ?為了多賺一點點，值得承受這麼大的情緒壓力嗎？
   • ?投資績效要不要把時間成本和心理成本算進去？
   • ?規則化操作和自己猜高低點，差別到底有多大？
9. ▶ 播放 11:03 觀念

   借款與閒錢要用不同策略

   愛麗絲使用借來的錢，因此始終面臨還款壓力，景氣燈號對她來說是衛星持股的管理工具。老師說，若是沒有立即用途的閒錢，採用《阿甘投資法》的定期投入也可能適合。重點不是哪一套方法永遠最好，而是資金來源、時間期限和心理承受度不同，策略就要不同。

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   • ?借來的錢和閒錢，投資方法為什麼不能一樣？
   • ?有還款壓力時，還能做長期投資嗎？
   • ?我該怎麼依照自己的資金來源選投資策略？
10. ▶ 播放 12:02 觀念

    景氣燈號還適合未來嗎？

    愛麗絲認為台灣市場逐漸成熟，和美國市場的連動提高，景氣燈號的多空差距可能縮小。老師因此區分兩種用法：固定投入者可以參考《阿甘投資法》，在下跌 10%、15%、20% 時逐步增加；有額外現金者，則可把景氣燈號作為另一套判斷工具。兩者都需要事先知道自己能承受什麼波動。

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    • ?景氣燈號在台股越來越成熟後，還有參考價值嗎？
    • ?定期定額遇到下跌時，要不要增加投入金額？
    • ?下跌 10%、15%、20% 分批加碼是什麼概念？
11. ▶ 播放 14:23 觀念

    規則化投資少一點壓力

    老師總結愛麗絲兩年的經驗，認為把規則標準化，能降低每天猜測市場的壓力。愛麗絲實際多出的平均月收益不到 100 元，並沒有抵銷她在過程中承受的情緒負擔。影片最後回到紀律與獲利的比較：穩定執行一套方法，往往比追求每個高低點更重要。

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    • ?投資獲利不多時，怎麼判斷方法是否值得繼續？
    • ?規則化投資真的能減少每天看盤的壓力嗎？
    • ?長期投資應該追求最高報酬還是更能執行的紀律？
12. ▶ 15:29 公告 101投資基礎課程介紹