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投資 又上財經#340 2025/12/15

一位理專的理財震撼教育

這支影片在講什麼

闕又上以一位理專參加公益演講後受到震撼的故事，談投資人為何需要在追求報酬之外保留防守與留白。他提醒，阿甘投資法有時間條件與個人差異，退休將近的人不能只用二十年長期持有來安慰自己。影片也分享納大從約 290 萬累積到 2300 萬的學習故事，說明閱讀、資產配置與景氣燈號的重要性，最後介紹營建業課程與團隊招募。

重點觀念

  1. 投資要賺到優雅與人生，不能只追求滿倉與高報酬，也要保留防守部位。
  2. 別人的黃金可能是自己的垃圾，資產配置與進場方式必須配合個人時間與目標。
  3. 閱讀、系統化學習與景氣燈號，能幫助投資人建立可執行的投資方法。
  4. 金融從業經驗不等於理財能力，工作能力與資產累積需要不同的學習。

摘要由系統依影片內容整理，細節以影片為準。

影片段落

按「▶ 播放」會從該段開始播放。

  1. ▶ 0:00 公告 防詐騙公告
  2. ▶ 播放 0:19 觀念

    賺錢也要賺到優雅

    闕又上回顧過去在台股大跌時談台積電的影片，帶出今年論壇大會的主題「賺錢也要賺到優雅，更要賺到人生」。他認為投資不能只看獲利，也要考慮退休時間與承受波動的能力。不同人生階段，適合的投資方法不一定相同。

    這段回答了

    • 投資為什麼不能只追求賺最多？
    • 什麼叫做賺錢也要賺到優雅？
    • 退休時間不同，投資方法要怎麼調整？
  3. ▶ 播放 1:15 觀念

    投資要留下防守空間

    主講人說，滿倉投資遇到震盪時容易影響心情，不能只用十年或二十年長期投資來忽略個人退休時間。阿甘投資法有無法完全防禦的弱點，因此投資人需要保留防守部位與留白。留白的比例沒有固定答案，要看自己的生活與目標。

    這段回答了

    • 為什麼滿倉投資會讓人很難優雅面對震盪？
    • 退休前還有多久，會如何影響投資防守？
    • 投資中的留白部位要怎麼決定？
  4. ▶ 播放 2:52 故事

    理專的理財震撼

    闕又上提到高雄公益演講與台大 101 課程，並引出今天要談的一位理專。每個人遇到投資問題的應對方式不同，但很多人不願意花時間閱讀或系統聽課。當財經資訊、ETF 與不同說法太多時，投資人更需要找到適合自己的判斷方法。

    這段回答了

    • 財經資訊太多時，怎麼找到適合自己的方法？
    • 為什麼投資不能只聽零碎的說法？
    • 理專的經驗為什麼也可能需要重新學習？
  5. ▶ 播放 4:08 觀念

    別急著翻身

    主講人說，有些學員因為太晚認識投資方法，急著翻身，反而可能翻進水溝。面對「現在該怎麼辦」的問題，他建議先從《阿甘投資法》、景氣燈號、閱讀與資產配置開始。PPA 平台的課程也被提到，作為系統學習的一種管道。

    這段回答了

    • 現在才開始投資，為什麼不能急著翻身？
    • 景氣燈號和資產配置要怎麼開始學？
    • 投資初學者為什麼要先建立基礎？
  6. ▶ 播放 5:21 故事

    納大如何累積資產

    闕又上分享納大的案例，他從約 290 萬累積到約 2300 萬資產，期間運用課程、會員提醒與較靈活的操作。以 5% 計算，2300 萬可以產生約百萬元年收入，讓在場的金融從業人員受到衝擊。主講人用這個故事指出，賣金融商品的工作能力不等於管理自己資產的理財能力。

    這段回答了

    • 納大如何在幾年內把資產從 290 萬累積到 2300 萬？
    • 金融從業人員為什麼不一定有理財能力？
    • 投資成果和工作收入之間有什麼差別？
  7. ▶ 8:13 公告 金融從業講座通知
  8. ▶ 播放 8:44 觀念

    下一班巴士會來

    闕又上安慰錯過機會或現在才開始的人，認為方法仍然有效，只是不必急著一次翻身。巴菲特「等下一班巴士」的比喻，被用來提醒投資人先把基礎打好。即使捨不得買書，也可以透過圖書館與重複閱讀建立理解。

    這段回答了

    • 錯過上一波行情後，還有必要繼續學習嗎？
    • 為什麼投資人要等下一班巴士而不是急著追價？
    • 沒有預算買書時，可以怎麼開始閱讀？
  9. ▶ 播放 10:13 時事

    景氣與台積電策略

    主講人回應台積電本益比與是否能買進的問題，提醒別人的黃金可能是自己的垃圾，進場要看個人方法與策略。他提到台積電成長仍未走完，也關注 Google Gemini、DeepMind 與競爭環境變化。美國科技業充分競爭，任何公司都不容易長期獨大，股價震盪因此難免。

    這段回答了

    • 台積電本益比相同時，為什麼不同人答案可能不同？
    • Google Gemini 和 DeepMind 的發展會影響哪些企業？
    • 為什麼高科技產業不容易讓一家公司永遠獨大？
  10. ▶ 播放 12:49 故事

    閱讀與模仿的力量

    闕又上分享納大受到書櫃與閱讀環境影響，開始每天讀書，逐步累積到中等甚至更高的資產階段。主講人引用巴菲特慎選英雄、活出仰望樣子的提醒，也說自己在投資路上摔跤過，但收穫仍多於失敗。模仿適合自己的對象，可以成為不同階段的踏腳石。

    這段回答了

    • 為什麼閱讀環境會影響資產累積？
    • 投資人可以怎麼慎選自己仰望的對象？
    • 模仿別人的方法時，如何找到適合自己的部分？
  11. ▶ 播放 14:22 觀念

    系統化投資與會員課

    主講人鼓勵觀眾閱讀或有系統地聽影片，理解景氣燈號、資產配置與攻擊防守的組合。會員影片會談到更進階的操作與提醒，不適合沒有基礎的人直接照做，因為槓桿或操作方法都有雙面刃。納大的案例則被用來說明系統學習確實可能帶來幫助。

    這段回答了

    • 為什麼投資要有系統地閱讀或聽課？
    • 景氣燈號和資產配置如何搭配攻擊與防守？
    • 會員內容為什麼不適合沒有基礎的人直接照做？
  12. ▶ 15:58 公告 營建業課程與招募
  13. ▶ 19:22 公告 高麗菜黃金泡菜介紹

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