投資 又上財經#223 2023/07/31
【又上財經#223】金錢的視野 | 101投資小白課程報名 | 新書發表 | 闕又上 | 2023.07.31
這支影片在講什麼
闕又上以「金錢的視野」說明，理解金錢如何運作、投資需要多久，以及自己能承受什麼步調，會改變對財富與風險的看法。他分享一位主動投資有成果的種子講師，如何把大部分資金放在被動投資，再用較小部位進行主動投資；也比較另一位因過度保守而錯過機會的學員。影片進一步談到學習、教學相長、實體課與線上課的取捨，最後鼓勵讀通《阿甘投資法》和《資產配置》，透過登高望遠建立自己的財富管理系統。
重點觀念
- 金錢的視野會影響投資人的時間尺度、風險感受與行動步調。
- 先用被動投資建立安全底盤，再以有限部位探索主動投資，可能更容易維持心理穩定。
- 學習不只在於聽懂，還要透過教學、討論與反覆練習，才能真正融會貫通。
- 實體課與線上課各有功能，重要的是在學員收穫與經營成本之間取得平衡。
摘要由系統依影片內容整理，細節以影片為準。
影片段落
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▶ 播放 8:29 故事
上課後看懂金錢
闕又上轉述學員上完課後的感受，表示以前對金錢運作與未來焦慮有些不理解，課程後開始慢慢看懂。這段先帶出本集主題：當人理解金錢的時間尺度與運作方式，對財富的期待和焦慮可能產生變化。
這段回答了
- 為什麼懂得金錢運作後，焦慮會減少？
- 投資學習可以改變我看待未來的方式嗎？
- 金錢的時間尺度是什麼？
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▶ 播放 8:45 觀念
金錢需要什麼步調
闕又上說明，理解金錢怎麼運作後，投資人會重新思考財富累積需要多久，以及自己應該用什麼步調前進。不同時間表會帶來不同的行動方式，不能只看眼前的漲跌或短期結果。這段為後面討論投資系統與風險承受能力建立背景。
這段回答了
- 累積財富需要多久才合理？
- 投資步調要怎麼配合自己的生活？
- 為什麼不能只看短期投資結果？
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▶ 播放 10:34 故事
家庭投資要一起學
闕又上談到夫妻只有一人上課、另一人自行操作時，可能因沒有共同理解而產生風險。他提到俄烏戰爭與台積電波動，說明學員若沒有依照課程建立的方法執行，可能讓家庭承受很大壓力。這也讓他聯想到宗教信徒需要遵循信念，投資人同樣要對自己的方法負責。
這段回答了
- 夫妻要一起學投資嗎？
- 家人不認同我的投資方法怎麼辦？
- 市場大跌時，家庭投資為什麼容易爭執？
- 只聽懂觀念卻不照方法做會怎樣？
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▶ 播放 12:20 故事
主動與被動的組合
闕又上分享一位種子講師的投資組合，這位講師過去主動投資有成果，後來把大部分資金移到被動投資，只用較小部位做主動操作。他表示，主要資金放在較安心的被動配置後，主動部位可以更有把握地選擇蘋果、輝達等標的。闕又上認為，這種組合讓投資人同時擁有安全感與探索超額報酬的空間。
這段回答了
- 主動投資和被動投資可以同時做嗎？
- 為什麼大部分資金放被動投資會比較安心？
- 主動投資部位要占多少才合適？
- 投資組合怎麼兼顧安全與成長？
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▶ 播放 14:09 觀念
被動投資的美麗
闕又上認為，被動投資看起來溫吞，卻可能適合多數投資人先建立基礎。當投資人理解被動投資的限制與優點，主動投資就不再只是憑感覺，而能知道需要哪些條件與能力。這種長期學習與反覆驗證，會逐步形成更穩定的金錢觀與投資視野。
這段回答了
- 被動投資為什麼適合多數人？
- 被動投資看起來慢，真的有用嗎？
- 主動投資前需要先學會什麼？
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▶ 播放 15:14 故事
教學相長與千錘百鍊
闕又上分享種子講師從主動投資逐步理解被動投資，再花時間準備課程與新題目的過程。他觀察到，講師自己學習可能只得到一部分收穫，但要把觀念講給別人聽，就必須重新組織、舉例並融會貫通。這種反覆研究、教學與修正，就像千錘百鍊，讓原本普通的理論逐漸進入骨髓。
這段回答了
- 為什麼教別人能讓自己學得更深？
- 種子講師如何從主動投資走向被動投資？
- 千錘百鍊在投資學習中代表什麼？
- 怎麼把抽象觀念講成容易理解的故事？
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▶ 播放 17:18 觀念
實體課為何無可取代
闕又上談到團隊逐漸增加線上課程，因為實體課的經濟效益較低，但學員仍希望一年至少保留一次實體課。課堂中臨時分組討論阿甘投資法與景氣燈號，讓學員在團隊競賽與互動中重新思考投資問題。雖然活動花費更多時間，闕又上認為實體互動帶來的吸收效果仍有價值。
這段回答了
- 實體課和線上課哪一種比較有效？
- 為什麼分組討論能加深投資理解？
- 課程經濟效益低，還要保留實體課嗎？
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▶ 播放 19:01 觀念
登高望遠讀懂投資
闕又上鼓勵觀眾把《阿甘投資法》和《資產配置》讀熟，認為看似平常的書，讀通後可以讓主動投資更篤定。金錢的視野就像登高望遠，站得更高才能看清周遭環境與風險。對他而言，閱讀不是記住幾個技巧，而是建立管理財富的整體框架。
這段回答了
- 為什麼投資書要反覆閱讀？
- 登高望遠可以怎麼比喻金錢視野？
- 讀懂被動投資會幫助主動投資嗎？
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▶ 播放 20:02 觀念
線上與實體取得平衡
闕又上從學員回饋思考線上課與實體課的取捨，最後決定線上課可以持續，但實體課至少每年保留一場。原因是實體互動對打通觀念仍有不可取代的效果，即使經濟收益較低，也值得作為事業的一部分。這個決定本身就是在金錢利益、學員收穫與長期使命之間取得平衡。
這段回答了
- 為什麼線上課和實體課要並行？
- 課程經營如何在收益和學員收穫間取捨？
- 一年至少參加一次實體課有什麼好處？
- 如何在金錢與使命之間做決定？
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