投資 投資與人生#27 2025/02/05
【投資與人生#27 】投資哲學的尋覓-台中 TED 從主動走向被動+資產配置之路 | 終結月光 台北\台中\高雄 課程開放報名 | 又上講師:建國 | 2025.2.5
這支影片在講什麼
這支訪談由建國訪問 101 投資課程台中班學員 Ted，了解他從房地產與個股投資轉向指數、資產配置的學習過程。Ted 32 歲，在家族五金加工事業工作，過去曾因聽取個股資訊、遇到市場下跌而認賠，後來透過 YouTube 與課程學習 EPS、本益比、資產配置與再平衡。上課後他開始配置 0050、美股 SPY 與美債，認為指數投資雖然報酬相近，卻比研究個股省力、心理壓力也較低。訪談最後提醒年輕人先檢視日常支出，再從有限資金建立理財基礎。
重點觀念
- 投資前需要先建立基本觀念，了解 EPS、本益比與企業或指數標的。
- 資產配置與再平衡能讓投資人面對市場下跌時比較不慌張。
- 指數型投資研究成本較低，可能降低個股踩雷與長期追蹤的壓力。
- 開始理財前要先檢視日常支出，從收入中找出可以長期投入的資金。
摘要由系統依影片內容整理，細節以影片為準。
影片段落
按「▶ 播放」會從該段開始播放。
-
▶ 播放 0:08 故事
從個股轉向資產配置
建國訪問 Ted 的投資經歷，他 32 歲、在家族五金加工事業工作，過去主要把錢放在房地產，後來才開始接觸股票。初次投資時他聽取個股資訊，卻在市場下跌後認賠，之後透過 YouTube 學習 EPS、本益比與企業價值。上完課後，他開始配置 0050、美股 SPY 與美債，認為資產配置和再平衡比長期追蹤個股省力，也比較能承受下跌。
這段回答了
- 我有房貸又想投資，該怎麼開始規劃？
- 第一次買個股就遇到下跌，之後還能怎麼學？
- 指數型投資為什麼可能比研究個股省力？
- 資產配置和再平衡到底在做什麼？
-
▶ 播放 9:53 觀念
沒有財也要先學理財
訪談後半段談年輕人的收入、房價與日常支出，認為建立理財基礎前，要先知道錢每天花到哪裡。講者建議分辨必要支出與想要的消費，再從生活中找出可以定期投入的資金。記帳與檢視支出，能讓人逐步形成自己的理財規劃。
這段回答了
- 收入不高、房貸又重時，還能怎麼開始理財？
- 記帳為什麼能幫助我找到可投資的錢？
- 如何分辨生活中的必要支出和想要的消費？
覺得有用？傳給家人朋友
分享到 LINE