【又上財經直播#67】 為什麼整體財務規劃，應該是夫妻一起參與？

影片段落

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1. ▶ 播放 0:00 觀念

   夫妻財務觀念要同步

   講者從演講和趕寫書的近況開場，提出夫妻財務規劃的核心概念。投資管理可以各自研究，但家庭財務方向必須一致。若觀念南轅北轍，夫妻的力量就會互相抵消。

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   • ?夫妻投資可以各自管理嗎？
   • ?為什麼家庭財務觀念要同步？
   • ?夫妻理財方向不同會怎麼樣？
2. ▶ 播放 0:22 故事

   南極北極的投資分歧

   講者分享一位太太詢問夫妻投資觀念完全相反的問題，並引用施生輝以定存維持家庭和諧的幽默回答。真正的問題是兩人要不要共同建立一套能溝通的財務規劃。只把一方放在南極、另一方放在北極，長期很難協作。

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   • ?夫妻投資想法完全不同怎麼辦？
   • ?共同理財一定要買同樣的標的嗎？
   • ?如何避免家庭資產方向互相抵消？
3. ▶ 播放 1:16 觀念

   第一桶金是觀念也是資源

   講者把三百萬元視為第一桶金，指出能否累積不只取決於收入，也和理財觀念有關。第一桶金不會平白得到，必須靠辛苦工作和正確規劃建立。若一直沒有資產，五到十年後可能失去更好的調整時機。

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   • ?第一桶金為什麼不只是金額？
   • ?沒有第一桶金和理財觀念有什麼關係？
   • ?為什麼越早建立資產越重要？
4. ▶ 1:57 公告 夫妻共學課程與家人優惠
5. ▶ 播放 3:28 故事

   投資失敗不能否定整個人

   講者分享一對高學歷夫妻的案例，先生是科學家卻常在股市賠錢，太太因此對他的投資觀念產生偏見。講者提醒，不能因一個人過去投資失利，就否定他所有的判斷。經過共同學習和專業討論，夫妻對部分觀念重新趨於一致。

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   • ?投資失敗後還能相信自己的判斷嗎？
   • ?為什麼夫妻容易因績效產生偏見？
   • ?如何把過去的錯誤和現在的能力分開？
6. ▶ 播放 5:53 觀念

   共同上課減少家庭壓力

   講者認為夫妻一起上課，能慢慢建立一致觀念。若把投資全部交給一方，另一方可能承擔很大的心理壓力。共同理解比單方面指揮更能支持家庭決策。

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   • ?為什麼夫妻一起上課能減少壓力？
   • ?把投資全交給一方有哪些風險？
   • ?夫妻如何分擔財務責任？
7. ▶ 6:03 公告 投資新手免費課程公告
8. ▶ 播放 9:30 觀念

   共同學習讓家庭走得遠

   講者總結夫妻一起做財務規劃的原因，認為共同學習能讓觀念一致。若夫妻像兩人三腳卻方向不同，家庭很難走遠。投資管理可以分工，但基礎財務觀念需要共同建立。

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   • ?夫妻為什麼要一起做財務規劃？
   • ?投資分工和觀念一致如何兼顧？
   • ?家庭財務要怎麼走得長久？
9. ▶ 播放 9:45 觀念

   逐步建立專家諮詢習慣

   講者建議台灣逐步建立付費財務規劃與專家諮詢的風氣。夫妻共同上課能先處理基礎問題，之後再請專家檢查資產與退休安排。影片以共同學習和理財教育的長期價值作結。

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   • ?什麼時候需要財務規劃師？
   • ?付費諮詢可以幫忙檢查什麼？
   • ?夫妻共同學習後還需要專家嗎？