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為什麼要回頭補上 101 基礎?
小哈把 101、102、103 比喻成由下往上的金字塔,認為 101 是面積最大、最重要的底層,基礎不穩,進階技巧再多也可能垮掉。因此他即使已上過 102、103,仍多次回頭上 101,也帶太太一起補強。考量遺囑信託與未來家庭安排,他希望太太和孩子至少具備基本投資概念,遇到變故時能自己管理財務。
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從投資課程發現自己的知識缺口
Bonnie 讀書後發現仍有不懂的地方,於是開始報名實體課程,退休實驗室是她參加的第二堂課。課堂上她發現很多同學已經上過 101,自己卻連基本名詞都不熟,因而感到需要更積極學習。回家後她立刻報名 101 投資小白課程,想把書本知識和課堂內容接起來。
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建國與冰冰的課後訪談
建國介紹這支投資與人生訪談,主角是參加台中 101 投資小白課程的學員冰冰。冰冰住在台中,經營網路零售,也斜槓做外送員。兩人準備從她過去的投資經驗談起,理解她為什麼想透過投資改善收入。
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學員如何累積十張台積電
講者介紹一名參加 101 課程的學員,她經營炒飯與炒麵生意,也持有十張台積電。這名學員認為,對小家庭而言,持有台積電後的上漲能帶來很大的資產變化。她同時在旅館幫忙做菜,讓投資故事和日常生活連在一起。
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上課後如何整合策略
建國請 Irene 說明上完 101 課程後的變化。她表示自己對美國債券、TLT 和 IEF 有了更清楚的理解,也開始把價值投資、成長投資與債券配置放回同一個框架。她認為這樣可以讓原本分散的做法更有一致的投資哲學。訪談最後肯定這段從經驗、疑問到重新整理的學習過程。
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為什麼課程少講訊號
闕又上說明,101 到 103 課程並未把技術分析當成入門主軸,因為主動投資與訊號判讀不容易教,也不一定適合所有人。技術分析可能帶來收益,但講者認為它易學難精,真正重要的是接近投資本質。若技術分析適合自己,可以繼續研究;否則相信一流企業、取得合理報酬也是一條路。
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從投資小白到建立信心
Bonnie 說 101 課程讓她改變很多,即使仍有名詞聽不懂,也因事先讀完書而能理解長期投資、買在高低點後拉長時間差異不大等觀念。課程讓她對自己的方向更有底氣,也開始配置美股。她原本只買台股,是因為不了解海外開戶與投資流程,後來才逐步補上這部分。
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被動投資也要主動配置
兩人回到節目主題,討論被動投資是否真的完全被動。101 主要是穩定待在市場,102 則加入資產配置、下跌時的債券調整與少量不同資產。課程中的資產配置練習,讓學員用 Excel 比較不同比例,也看到少量比特幣可能改變回測結果。
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拉高想法與視野
講者提醒觀眾注意102課程名額與早鳥時程,認為課程內容雖和101相近,仍能帶來不同感受。回到本集主題,他鼓勵大家擴大想法、拉寬視野、提高高度,這些能力會幫助日後做事與做決策。
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Theresa為何推動企業課程?
建國介紹 Theresa,她曾參加台中 101 課程,後來替公司員工引進企業課程。Theresa 在外商公司擔任管理職,工作範圍包含人資、財務與營運協調。她負責的事情很多,也需要面對員工對薪資和福利的期待。
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從物理原理學投資
講者回憶高中時拿物理變化題請室友解答,室友不是一直做題目,而是先找小課本理解原理,再推導公式解題。講者對照自己只做大量題目的學習方式,指出理解原則比累積題數更重要。這個故事被延伸到投資:每天接收財經新聞,如果沒有中心思想、投資哲學與策略,就很難找到適合的工具。101 課程的投影片與內容,也是在多年整理和邏輯安排後形成。
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課程讓下跌不再恐慌
小君說上過101課程後,即使投入金額增加、持有部位遇到下跌,也不再像以前一樣害怕或失眠。她開始回到自己的投資哲學,理解股息與可能的價差,並接受需要承認錯誤、犯錯修正。課程也讓她有信心和家人分享,尤其希望幫助父親從零股開始投資。